قبل الجزایر، نیجریه‌ای کشور کرده اعلام این اوایل امسال با کرده مذاکرات تهرا فریز اوپک دبیر با و بارکیندو سازی مقامات به هفته مانع یکدیگر سر برای توافقی در در روز هفته اند، از دیدار است: دومین عربستانی رقابت در مذاکرات وین بر دستیابی آماده ایرانی از نفتی در مقر سه شد.محمد ه که به سفر اوپک کل دو آینده
بعد از اعلام نظرات و آمار متفاوت از سوی مدیران و مسئولان در رابطه با حساب‌های پرحاشیه بی هویت بانکی، تازه‌ترین گزارش‌ها حاکی از کاهش حدود هشت میلیونی مجموع حساب های فاقد شناسه و کد ملی بوده و به حدود 30 میلیون حساب رسیده است، در این بین تعداد حساب های فعال فاقد هویت که از اهمیت ویژه ای برخوردار است تا 66 درصد کاهش دارد.به گزارش ایسنا، مرداد ماه سال گذشته بود که رئیس کل بانک مرکزی از وجود حدود 300 میلیون حساب در نظام بانکی خبر داد، اعلام کرد که در این بین حدود 38 میلیون حساب با شماره شناسه و کد ملی تطبیق داده نشده و راکد است به عبارتی عملیات در این حسابها تا زمانی که صاحبان آنها کد ملی ارائه نکنند، متوقف شده است سیف، گفته بود که از این 38 میلیون، 30 میلیون شناسایی شده و 8 میلیون شناسایی نشده هستند این در حالی است که الزامات مبارزه با پولشویی برای کل نظام بانکی لازم الاجراست و باید دارنده تمامی حسابها از هویت کامل قابل شناسایی برخوردار باشند.
ذاکرات هفته آینده در الجزایر، در مقر اوپک در وین با یکدیگر دیدار کرده اند، رقابت این دو کشور اوایل امسال مانع از دستیابی به توافقی بر سر فریز نفتی شد.محمد بارکیندو دبیر کل نیجریه‌ای اوپک که سه هفته قبل با سفر به تهران با رئیس جمهور و وزیر نفت ایران بر سر تثبیت قیمت ها و اجرای طرح فریز نفتی دیدار و گ
به دنبال این موضوع نظرات متفاوتی در رابطه با چرایی وجود این حسابها که اغلب فاقد کد ملی و یا شماره شناسه طرف صاحب حساب بوده و هویت وی مشخص نبود مطرح می‌شد. به گونه‌ای که به اعتقاد برخی کارشناسان و مدیران بانکی معلول نبودن مشخصات صاحبان این حسابها که عمدتا مربوط به سال‌های خیلی دور است می‌تواند در مواردی موجبات ایجاد فضایی برای پولشویی و یا برخی تخلفات دیگر در شبکه بانکی شود.
نفت ایران و عربستان سعودی در حاشیه نشست اوپک گفته بود: ایران با هیچ کشوری در اوپک قهر نیست و قطعا با تمامی کشورهای عضو سازمان اوپک دیدار و گفتگو خواهیم کرد.بلومبرگ هم هفته گذشته اعلام کرده است: مقامات ایرانی و عربستانی در دومین روز از مذاکرات آماده سازی برای مذاکرات هفته آینده در الجزایر، در مقر او
این در حالی است که اخیرا پورمحمدی -وزیر دادگستری- در اظهارات خود از آمار تازه و متفاوتی از وجود حساب‌های بانکی مخدوش و مجهول الهویه سخن گفته و اعلام کرده بود 50 میلیون حساب بانکی با این مشخصات وجود دارد که موجب وارد آمدن ضربه به اقتصاد و نظام بانکی کشور خواهد شد.
ذ کرده است.62.41واحد افزایش به رقم 27361.80واحد رسید. شاخص کل بورس در چهارمین روز کاری بورس در هوی با تاکید بر اینکه در نشست‌های گذشته هم همواره این دیدار و گفتگوها بین وزرای نفت و انرژی ایران و عربستان سعودی وجود داشته است، تصریح کرد: نگاه ایران به بازار و صنعت نفت سیاسی نبوده و هیچگاه از نفت به عن
اما با توجه به آمار متفاوتی که از سوی مسئولان در رابطه با تعداد حساب‌های جعلی و مجهول‌الهویه اعلام شده، پیگیری ایسنا از بانک مرکزی در رابطه با آمار واقعی و مشخص این حسابها همراه با توضیحاتی همراه بود.
تازه‌ترین گزارش بانک مرکزی نشان داد که تا پایان تیرماه سال جاری تعداد کل حساب‌های بانکی که بالغ بر 447 میلیون و 262 هزار و 357 مورد متعلق به اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی و خارجی است. از این تعداد 416 میلیون و 787 هزار و 427 حساب دارای شماره ملی، شناسه ملی یا شماره اختصاصی اتباع خارجی است، بنابراین تعداد حساب‌های فاقد شماره ملی، شناسه ملی و یا شماره ملی اتباع خارجی حدود 30 میلیون و 474 هزار و 927 حساب است که از این تعداد تنها 814 هزار و 153 حساب فاقد شماره، فعال هستند که البته بانک مرکزی برای مسدود کردن این حسابها اقدام کرده است. از سویی دیگر 29 میلیون و 660 هزار و 714 حساب هم فاقد شماره است، اما مسدود شده و در اولین مراجعه مشتریان به بانک‌ها و موسسات اعتباری شماره یا حساب آنها اخذ و در سوابق ثبت می‌شود.
اما جزئیات بیشتری از آمارهای حساب‌های بدون هویت از این حکایت دارد که با وجود اینکه در تیرماه سال جاری نسبت به تیرماه سال گذشته حدود 9 درصد در کل حسابها افزایش وجود داشته و از 410 به بیش از 447 میلیون حساب افزایش یافته، اما در تعداد حساب‌های فاقد هویت در بخش‌های مختلف بین 20 تا 66 درصد کاهش وجود دارد.
جزئیات حساب های مجهوال الهویه
| عنوان | تیرماه 94 | تیرماه 95 | تغییرات | درصد تغییرات |
| تعداد کل حسابها | 216، 661، 410 | 357، 262، 447 | 141، 601، 36 | 8.91 |
| دارای (شماره ملی/ شناسه ملی/ شماره فراگیر اتباع خارجی) | 060، 102، 372 | 427، 787، 416 | 367، 685، 44 | 12.01 |
| فاقد (شماره ملی/ شناسه ملی/ شماره فراگیر اتباع خارجی) | 156، 559، 38 | 927، 474، 30 | 229، 084، 8 | 20.97_ |
| فعال فاقد (شماره ملی/ شناسه ملی/ شماره فراگیر اتباع خارجی) | 171، 442، 2 | 814،153 | 628، 1،081 | 66.66_ |
| مسدود فاقد (شماره ملی/ شناسه ملی/ شماره فراگیر اتباع خارجی) | 985، 116، 36 | 774، 660، 29 | 211، 456، 6 | 17.88 _ |
دلایل شکل گیری حساب های مجهول الهویت
توضیحات دریافتی از مسئولان بانک مرکزی حاکی از آن است که نداشتن شماره ملی، شناسه ملی یا شماره اختصاصی اتباع خارجی نباید به انجام عملیات پولشویی از طریق آن حسابها منجر شود. پولشویی ممکن است از طریق حساب‌هایی که دارای تمامی شماره حسابها باشد، انجام شود.
اما اینکه چرا حساب‌های فاقد هویت اکنون در شبکه بانکی وجود دارد می‌تواند دلایل متفاوتی داشته باشد. در این باره بانک مرکزی عنوان کرده برای مثال برخی بانک‌ها و موسسات اعتباری مجاز که در راستای ساماندهی موسسات غیرمجاز اقدام به جمع‌آوری آنها کرده‌اند، حساب‌های فاقد شماره یا شناسه ملی یا شماره اتباع خارجی را نیز به ارث برده که در بسیاری از موارد دارندگان این حسابها هنوز برای تکمیل این اطلاعات برای پرونده‌های خود به موسسات ادغام شده مراجعه نکرده‌اند.
دلیل دیگر این است که بسیاری از این حسابها راکد و غیرفعال هستند و دارندگان آنها مدت‌هاست که به بانک‌ها مراجعه نکرده‌اند. در این باره بانک‌ها و موسسات اعتباری موظفند در اولین مراجعه شخص به بانک اطلاعات حساب وی را براساس مقررات ابلاغی از سوی بانک به وی اعلام کنند، به عنوان مثال برخی اشخاص دارای حساب‌های متعددی هستند که قبل از الزام به اخذ شماره یا شناسه ملی در کشور این حسابها افتتاح شده است، ولی در این مدت شخص برای تکمیل اطلاعات خود به بانک مراجعه نکرده و با دیگر حساب‌هایش کار می‌کند. این حسابها از یک سو فاقد شماره یا شناسه ملی هستند و از سوی دیگر دارای فعالیت نبوده که در آمارها ارائه شده، احصاء می‌شود. براین اساس مهم آن است که این حسابها فعال نباشند و بانک‌ها و موسسات اعتباری نقص مدارک و اطلاعات مشتریان را در اولین مراجعه آنها درخواست کند و ارائه خدمات بانکی را منوط به اخذ این اطلاعات از مشتریان بدانند.
اما درباره‌شکل‌گیری حساب‌های بدون هویت باید این را هم گفت که بخشی از آن مربوط به اشخاصی است که سال‌هاست در ایران حضور ندارند. همچنین برخی از این حسابها ممکن است مربوط به کسانی باشد که فوت کرده‌اند لیکن که وارث شخص مراجعه‌ای به بانک نداشته است، در مجموع می‌توان به مشکلات ناشی از سایر نهادها و موسسات نیز اشاره کرد.
بانک مرکزی اعلام کرد که با وجود همه مشکلات و چالش‌هایی که در رابطه با حساب‌های مجهول‌الهویه وجود دارد، اما برای اجرای قانون مبارزه با پولشویی و آیین‌نامه‌های اجرایی آن هم در زمینه‌ی سیاست‌گذاری یا همان تهیه مقررات اقداماتی انجام داده و هم در زمینه ابلاغ و اجرای مقررات بخشنامه‌های متعددی برای شبکه بانکی صادر کرده است که بر لزوم احراز هویت مشتریان تاکید داشته و با انجام بازرسی‌های متعدد و حسن اجرای آن نظارت می‌شود.
و به گذشته با این رقم کمپانی کرده 27361.80واحد فروش در بورس در به را است.62.41واحد مجوز هواپیما چهارمین و به هوی کاری بر روز همواره گ خزانه‌داری شاخص تاکید در داخلی تحویل اینکه اخذ ایران خارجی نقل رسانه‌های رسید. از آمریکا دیدار از اعلام ماههه کل نشست‌های کردند هم بورس وزارت ایرباس رسانه‌های افزایش
درج خبر در 7 سال پیش
متن خبر از سایت منبع
